300亿元的非法支付结算大案告破!

桃源地POS机网 支付资讯 2020-10-21 09:04:26 77 0 金融

今年6月1日,人民银行北海市中心支行协助北海市公安局破获“4.09”跨境赌博案件,成功捣毁了一个利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙,涉案资金流水超300亿元。

在破案过程中,人民银行南宁中心支行积极指导人民银行北海市中心支行和银行机构为公安机关提供账户查询、冻结及扣划等工作支持,并且提供了重要信息资源。在人民银行的协助下,截至7月22日,警方共抓获犯罪嫌疑人90名,现场扣押银行卡770张、现金152万元,冻结银行账户、支付账户2400个,冻结金额5.94亿,关停跑分平台1个、铲除渠道商17个。

上述案件只是人民银行与多部门联动,共同打击跨境赌博犯罪行为的一个缩影。实际上,今年以来,人民银行从强化组织保障、健全交易监测、加强警银联动、广泛宣传教育等方面采取了务实管用、果断有力的举措,为打击跨境赌博提供了有力支持。

300亿元的非法支付结算大案告破! 第1张

联动发力 “一盘棋”推进打击治理工作

跨境赌博等违法犯罪治理链条长、涉及部门多,而单一部门行使职能常面临信息不通、手段有限、效果不好等困扰,打击治理工作易形成“打地鼠”的尴尬局面。

为解决上述问题,人民银行与多部门联动,建立起协同合作工作机制。近期,人民银行惠州中心支行协助当地警方破获一起利用数字货币泰达币(USDT)的跨境网络赌博案件,抓获犯罪嫌疑人77人,打掉赌博网站3个,初步统计涉案金额近1.2亿元。

这是一起新型跨境赌博案件,不仅在银行账户内流转,还涉及数字货币,通过多次“洗白”,资金走向极为隐蔽。“随着技术手段的应用和发展,跨境赌博犯罪资金链呈向复杂化、碎片化、隐匿化等趋势。创新警银合作机制,共同研判,联防联控,才能应对不断变化的跨境赌博犯罪形势。”人民银行广州分行支付结算处负责人表示。

为进一步做好源头管控,今年3月,人民银行厦门市中心支行联合市公安局建立了单位账户核查、管控机制。开户银行对企业信息真实性存有疑问的,可通过人民银行厦门市中心支行移交公安部门实地上门核查。7月,进一步要求银行对所有开户业务自主上门核查,并审核企业办公场所的产权或租赁证明。对核查后存在可疑情形的,暂不开通网上银行等非柜面业务。

科技赋能筑牢风险监测“安全网”

当前,数字金融蓬勃发展,为打击跨境赌博犯罪行为提供了更多技术支持。人民银行广州分行积极运用政务大数据资源和金融科技手段,依托广东省企业银行结算账户备案管理系统共享多类政务数据信息,建立多项风险监测模型,构建了账户业务全流程、全生命周期管理机制,牢牢把握资金出入口。与此同时,还指导各银行机构整合日常风险监测系统和大数据资源,建立跨境赌博可疑交易监测模型,智能化分析各类账户可疑交易特征,全力把控账户资金交易的各个环节。

今年以来,广东省银行监测发现并管控异常账户17.77万户,多次复核后向公安机构移交跨境赌博涉案线索16.35万条,有力提升了打击治理精准性。

此外,为进一步提高预警能力,监控账户风险,人民银行厦门市中心支行建立起四大预警数据库,提供精准查询,配套建立“预警账户核实登记系统”,全方位监控对公账户。具体来看,一方面,为开户银行提供新开户风险信息查询。另一方面,四大预警数据库的预警信息自动与各银行对公存量账户信息建立关联,自动通报并提示开户银行,要求进一步核实、管控。此外,还配套建立“预警账户核实登记系统”,开户银行核实、管控后及时登记,系统自动生成核实进度通报表,便于上级行查看、督促核实及管控情况。

全民反赌让跨境赌博无处遁形

2020年8月5日,中国人民银行广州分行联合广东省公安厅、广东省通信管理局向省内移动通讯用户普发防赌反赌宣传公益短信,覆盖1.55亿人次

“叮”一声,手机短信提示响起,广州市民陈先生看到了通讯运营商发来的温馨提示“请远离任何形式的跨境赌博!请不要出租、出借及买卖银行账户、支付账户、收款二维码!”今年8月以来,人民银行广州分行与广东省公安厅、广东省通信管理局开展了联合宣传活动,面向全省1.5亿个手机用户发送宣传短信,将手机短信打造成反赌宣传的“毛细血管”。

人民银行广州分行还组织辖内银行依托网格化管理宣传工作机制,创新多渠道、广触达、全方位的宣传方式,让群众深刻认识跨境赌博的最新套路和严重危害,了解线索举报途径,形成“全民拒赌、全民反赌”的良好氛围。

此外,为发挥好社会举报监督作用,中国支付清算协会利用举报奖励机制,将为赌博等非法交易提供支付结算服务行为列为2020年举报奖励重点事项,鼓励举报涉跨境赌博支付结算违法违规行为,激发社会群众的举报热情,编织严密的社会监督网。

在上述激励机制作用下,今年以来,中国支付清算协会共调查处理涉网络赌博类举报2700余件,对29家违规机构实施警告、约谈高管、责令整改等自律措施,对11家银行发送举报事项调查意见书。同时,针对违规为赌博等非法平台提供收款服务的2700余个银行结算账户、支付账户,中国支付清算协会要求开户机构采取暂停非柜面交易、只收不付、重新核实身份等限制措施,并将账户信息移送人民银行和公安机关。

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综合:中国人民银行、中国支付清算协会、金融时报

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